Réalisé lors d’un entretien préliminaire, le cadrage a pour objectif de comprendre votre besoin et, dans les grandes lignes votre parcours professionnel, pour cerner les points clés à traiter.

Il permet également de vous présenter le déroulé de la mission et de répondre à vos questions.

Chaque parcours professionnel étant unique le déroulé de la mission pourra être ajusté pour prendre en compte ses spécificités.

La proposition commerciale sera présentée lors de l’entretien préliminaire et formalisée à travers un devis fourni par la suite au client.

IN-SPIRE procédera à l’émission du devis comprenant notamment les conditions financières et de facturation.

Le bilan de carrière est constuit sur la base des données de carrière issues des organismes suivants:

• Les organismes gérant la retraite de base (Assurance Retraite, MSA, SSI...)
• Les caisses de retraite complémentaire (AGIRC-ARRCO, IRCANTEC, CARMF…)

Il prend en compte également l’ensemble des éléments impactant le parcours professionnel (travail à l’étranger, enfants, état civil…).

Le rapport élaboré avec ces éléments servira de support à l’entretien intermédiaire.

Sur la base du premier bilan de carrière il permettra :

• D’identifier les éléments de carrière manquant et d’engager les démarches, d’estimer les hypothèses de départ à la retraite (à l’âge légal, à taux plein…),
• De définir les démarches à engager pour réaliser votre choix, par exemple en cas de rachat de trimestres ou de mise en place d’une retraite progressive,
• De chiffrer les impacts financiers des différentes options (coût, bénéfice, fiscalité…).

Vous disposerez des éléments vous permettant de faire un choix éclairé quant aux options de liquidation de vos droits que vous pourrez activiter en fonction de vos attentes.

Pour donner suite au premier entretien IN-SPIRE engagera les actions nécessaires pour compléter les éléments de carrière et d'optimisation des conditions de départ.

A tire d’exemple, cela pourra couvrir l’engagement des démarches auprès de l'assurance retraite pour compléter la carrière en cas de rachat de trimestres, ou pour mettre en place une retraite progressive.

Vous serez sollicité uniquement si votre contribution est nécessaire pour réaliser ces actions.

Le second entretien se déroulera sur la base du bilan de carrière mis à jour avec les modifications réalisées ou dont la réalisation est engagée.

Il permettra de finaliser le cadre financier de la liquidation de  votre retraite en prenant en compte la date et les conditions de départ prévues.

Il permettra également, le cas échéant, de vous présenter la retraite de réversion (calcul et modalités).

Le rapport final reprendra notamment les éléments suivants:

• Les leviers d'amélioration retenus pendant le déroulé de la mission,
• Le calcul de votre retraite avant et après l'activation des leviers d'amélioration.

Il est pris en compte dès le cadrage de la mission si vous êtes proche de l'âge de la retraite. Je vous accompagne de bout en bout dans la liquidation de vos droits et vous libère des tâches administratives fastidieuses et chronophages. 

Il peut faire l'objet d'une mission spécifique notamment quand je vous ai déjà accompagné plusieurs années avant dans le cadre de l'optimisation future de vos droits.